Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
« Volver al listadoViernes, 18 de julio del 2014
"Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo "
PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
En la Cooperativa Ñemby Ltda. Trabajamos en base a las Leyes, Normas y Reglamentos establecidos por las Entidades Reguladoras para la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, abocados al máximo esfuerzo para minimizar riesgos y evitar que nuestra Institución sea utilizada para la realización de estos flagelos.
¿Que es el Lavado de Dinero?
El término Lavado de Dinero se refiere a las actividades y transacciones financieras que son realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de fondos recibidos. Dichos fondos son provenientes de actividades ilegales y el objetivo de la misma es darle a ese dinero de origen ilegal, la apariencia de que proviene del flujo lógico de alguna actividad legalmente constituida.
¿Por qué la Cooperativa Ñemby se ocupa del Tema?
Todas las Cooperativas son Sujetos Obligados de la Resolución 370/2011 de la Secretaria de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (SEPRELAD), la misma establece la Responsabilidad de todas las Cooperativas de verificar el movimiento financiero de todos sus Socios en base a sus Perfiles.
¿Que es el Perfil del Socio?
Es el conjunto de informaciones que permite a la Entidad Cooperativa identificar cuestiones tales como: características económico-financieras, la actividad económica, los tipos de productos y servicios con la Entidad, operaciones, periodicidad, volumen.
¿Qué requiere la Cooperativa Ñemby de sus Socios/as?
El principio Fundamental de la Resolución 370/2011 es “conocer al Socio”; por lo tanto la Cooperativa Ñemby cuenta con una política para la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo en un esfuerzo conjunto para recabar informaciones y datos relevantes que permite Conocer al Socio y de esta manera:
*ofrecer servicios de acuerdo a sus necesidades.
*brindar las garantías de confidencialidad de todos los datos y documentos de los Socios.
*Cumplir con las Reglamentaciones Vigentes y evitar de esta manera ser sancionados por el incumplimiento
Así la Cooperativa cumple con los estándares Nacionales e Internacionales para evitar la comisión de estos Crímenes y requiere de sus Socios:
a) Identificarlos en base a sus actividades y movimientos financieros
b) Contar con todos los documentos de respaldo de origen de dinero
¿Desde qué monto establece la Resolución 370/2011 declarar el origen de fondo?
Desde diez mil dólares americanos o su equivalente en Moneda Nacional; ya sea en forma total o acumulativa.
¿Cómo debe cumplir el Socio con los programas de Prevención de Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo?
*actualizando sus datos periódicamente en la Cooperativa Ñemby.
*presentando los documentos de origen de Fondos que respalden sus actividades cuando así se le sean solicitados.
Cualquier consulta o inquietud acérquese a la Oficina de Cumplimiento para cualquier información o llame al 960256 interno 165
Independencia Nacional N° 2478 c/ Paseo Guillermo Gimenez